Бесплатная консультация
Москва и область
+7 (499) 350-8059
Санкт-Петербург
+7 (812) 309-9401

Как противостоять мошенникам, выступающим от имени банков?

Количество лиц, пользующихся услугами различных банковских и финансово-кредитных организаций, на сегодняшний день достаточно велико. Именно это побуждает мошенников использовать все большее количество способов получения денежных средств от своих потенциальных жертв, действуя от имени наиболее популярных и известных банков.

Что такое мошенничество от имени банков?

Мошенничество, реализуемое от имени существующих в Российской Федерации банков – это один из наиболее распространённых на сегодняшний день видов мошенничества, направленных на получение максимального размера прибыли от обманутых жертв.

Такое мошенничество базируется, в первую очередь, на доверчивости потенциальных жертв, а также на том, что не все функциональные обязанности банков известны таким жертвам.

Мошенничество в этой сфере на сегодняшний день – достаточно распространенные и различающийся действия, которые имеют в своей основе обращение к потенциальной жертве от имени того или иного банка. Обращение может быть осуществлено различными способами, в том числе с помощью рассылки смс-сообщений или звонков с номеров, которые могут быть похожи на официальные номера банков.

Мнение юриста
Дмитрий Иванов
Центр правовой поддержки
Задать вопрос юристу

Данная статья рассказывает о типовых способах решения вопроса, но каждый случай уникальный. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

На сегодняшний день регулирование основных мер ответственности, которые могут быть назначены преступникам, происходит на основе статей 159 («Мошенничество»), 159.3 («Мошенничество с использованием платежных карт») Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Виды мошенничества

В настоящее время наиболее популярными среди мошенников являются такие способы, как:

  • звонок от «Центрального банка». Такой звонок всегда осуществляется для получения информации о номере банковской карты, а также пин-коде или кодовом слове. Предлогов для осуществления такого звонка может быть сколько угодно («Получение компенсации за участие в различных финансовых пирамидах», «участие в программах приобретения специальных накопительных сертификатов» и другие варианты);
  • смс-сообщения от имени банков, написанных с «красивых» номеров (номера совпадают частично с официальными номерами банков). В рамках таких сообщений могут содержаться сообщения о блокировке карты потенциальной жертвы, о создании выгодного предложения для «клиента». В сообщении указываются данные о том, куда следует позвонить для «уточнения» информации (номер может быть или платным, или мошенническим с подключенным автоответчиком, который в течение длительного времени «руководит» жертвой, а записанный функционал направлен на получение информации о банковской карте жертвы и его кодового слова или пин-кода);
  • сообщения о временной блокировке мобильного банка (также рассылаются с номеров, сходных с номерами официальных банков) с указанием того номера, по которому необходимо позвонить для получения информации о порядке разблокировки приложения.
Перечисленные виды мошенничества являются наиболее распространенными на сегодняшний день, но в каждом из них есть свои внутренние градации в зависимости от используемых схем.

Каким образом противостоять?

Защита от такого мошенничества, в первую очередь, ложится на плечи самих потенциальных жертв, в том числе с помощью обогащения своих собственных знаний в рамках финансовой культуры.

В частности, следует запомнить, что Центральный банк Российской Федерации не работает с физическими лицами, так как это не входит в его непосредственные обязанности. Кроме того, на этом финансово-кредитном регуляторе не лежит финансовой нагрузки, то есть осуществлением выплат данное учреждение не занимается (такую информацию можно получить, позвонив на телефон горячей линии данного учреждения).

Если речь идет о распространении информации путем сообщений или звонков с «официальных» номеров банка, то можно обратиться в ту финансовую организацию, которая выпустила ту или иную карту (номер горячей линии для связи клиентов с операторами колл-центра есть на оборотной стороне карты). Если же общение с мошенниками началось по данному номеру, необходимо помнить, что ни один сотрудник банка не будет уточнять информацию о том, какие данные указаны на карте, а также не потребует сообщения пин-кода от конкретной карты.

В случае, если приходит оповещение о временно неработающем приложении мобильных банков, необходимо также связаться с сотрудниками банка и уточнить, действительно ли произошел какой-либо сбой в работе такого программного продукта.

Для того, чтобы минимизировать риск попасться на удочку мошенников при работе с различными интернет-магазинами и площадками, при осуществлении оплаты с использованием банковских карт банки направляют для подтверждения платежей специальные подтверждающие смс-сообщения с одноразовыми паролями для перечисления денежных средств. В таких сообщениях банки всегда указывают в качестве предупреждения, что не следует сообщать такой одноразовый пароль мошенникам.

Сбербанк России, являющийся на сегодняшний день одним из самых распространённых банков на территории государства, разработал систему защиты своих клиентов от мошенников, которая заключается в необходимости подтверждения перевода денежных средств, если у электронной системы платежей возникают сомнения о легальности осуществляемого перевода.

Такое подтверждение может быть осуществлено путём обращения в колл-центр оператора и предоставлением информации о кодовом слове пользователя карты либо о специальном пользовательском коде.

При этом звонок осуществляет владелец карты, а не сотрудник банка. Кроме кодового слова или пользовательского кода необходимо сообщить также данные документа, удостоверяющего личность. Это является многоуровневой системой защиты.

Мошенничество от имени банков в настоящее время может осуществляться различными способами, но главной целью таких действий является получение информации о банковских картах потенциальной жертвы для того, чтобы списать как можно большее количество денежных средств. Противодействие такому мошенничеству заключается, в первую очередь, в том, чтобы избежать разглашения сведений о своих платежных картах. А также всеми доступными способами повышать свою финансовую культуру.

Дорогие читатели, каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Рейтинг автора
31
Автор статьи
Павел Мясников
Юрист
Написано статей
225

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий