Бесплатная консультация:
Москва
Санкт-Петербург
Регионы
Бесплатная консультация:
8 (800) 600-3617
Бесплатная консультация
Москва и область
+7 (499) 110-33-98
Санкт-Петербург
+7 (812) 407-22-74

Какие услуги предоставляет Всероссийский банковский центр для участников рынка закупок и как их получить?

Процедура участия компании в сфере государственных закупок – достаточно сложный и многоэтапный процесс. Именно поэтому многие поставщики предпочитают обращаться в посреднические организации для того, чтобы оптимизировать временные затраты на подготовку к тендеру и подписание государственного контракта. Одной из таких посреднических организаций, которые оказывают услуги для участников контрактной системы, является Всероссийский банковский центр.

Что такое Всероссийский банковский центр


Всероссийский банковский центр – это организация, которая предоставляет комплекс услуг для участников государственного и муниципального заказа. Центр предлагает своим клиентам полный спектр сопроводительных услуг, которые могли бы потребоваться им для участия в тендерах:

  1. Оформление электронной подписи.
  2. Предоставление кредита для исполнения государственных контрактов.
  3. Тендерные займы.
  4. Факторинг.
  5. Комплект «Госзаказ».
  6. Банковские гарантии.
  7. Лизинг онлайн.
Мнение юриста
Дмитрий Иванов
Центр правовой поддержки
Задать вопрос юристу

Данная статья рассказывает о типовых способах решения вопроса, но каждый случай уникальный. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Особенностью предоставления услуг в ВБЦ является их дистанционное оформление: все услуги предоставляются в режиме онлайн. Поэтому банковский центр позиционирует себя как онлайн-супермаркет для участников отрасли государственного заказа. Перед заказом услуг участник должен пройти процедуру регистрации и приложить отсканированный комплект документов.

Виды услуг ВБЦ

Достаточно широкой популярностью пользуются сегодня агрегаторы банковских услуг. В рамках законодательства о контрактной системе наиболее востребованной банковской услугой является банковская гарантия.

Компании-агрегаторы позволяют отправить заявку на получение банковской гарантии одновременно в несколько банков. Это сокращает временные затраты и увеличивает шансы на одобрение гарантии. С учетом того, что оформление банковской гарантии в целях подписания контракта происходит в сжатые сроки, данная услуга весьма востребована.

Всероссийский банковский центр (ВБЦ) позиционирует себя как, маркетплейс гарантий. С особенностями предоставления гарантий в организации можно ознакомиться здесь.

По информации организации, она содействовала в предоставлении каждой 10-й гарантии для государственных и муниципальных тендеров.

Услуги по выдаче банковской гарантии


Банковская гарантия входит в число наиболее надежных и популярных способов обеспечения контрактов по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Данный инструмент позволяет поставщику одновременно участвовать в реализации нескольких контрактов и не отвлекать денежные средства из оборота.

Преимуществами оформления банковской гарантии на маркетплейсе ВБЦ являются:

  1. Решение можно получить в пределах часа.
  2. От поставщика нужен только минимальный комплект документов.
  3. Оформление не требует личного присутствия.
  4. Гарантия оформляется в тот же день.
  5. Пользователю автоматически предоставляются кредиты на исполнение по госфакторингу (если его заявка проходит одобрение, и он заинтересован в услуге).
  6. Никакие дополнительные комиссии не предусмотрены.

В перечне банков-партнеров, с которым сотрудничает Всероссийский банковский центр в части выдачи банковских гарантий, представлены банк Санкт-Петербург (максимальная сумма гарантии до 20 млн р.), Газпромбанк (выдает гарантии до 300 млн р.), Промсвязьбанк (сумма гарантии – до 50 млн н.), Московский индустриальный банк (выдает гарантии по 223-ФЗ на сумму до 10 млн р.) и другие.

Условия выдачи

Ставка по банковской гарантии, которую можно получить в центре, стартует с 2,5%, но составляет не менее 999 р. Сумма гарантии находится в пределах 1 млрд р. Решение в отношении заявки принимается в режиме онлайн. Сроки действия гарантии составляют не более 5 лет.

Банковские гарантии выдаются в центре на следующих условиях:

  1. Минимальные сроки гарантии составляют 30 дней, максимальные – 1825 дней.
  2. Комиссия за выдачу банковской гарантии устанавливается банком и выплачивается напрямую.
  3. В случае наступления гарантийного случая и выплат в пользу заказчика суммы гарантии банком поставщик в дальнейшем компенсирует ему затраты с учетом дополнительно начисленных процентов.
  4. Компания должна быть оформлена должным образом (по законам РФ), своевременно передавать всю необходимую отчетность, не иметь задолженностей по бюджетным платежам.

На сайте центра можно произвести расчет суммы гарантии. Максимальная сумма для расчетов составляет 75 млн р., максимальные сроки – 1825 дней.

Конкретные условия выдачи гарантии можно узнать только после выбора банка-гаранта, поэтому все расчеты имеют предварительный характер и не являются офертой.

Порядок получения

Для получения банковской гарантии на участие в государственных и муниципальных закупках пользователю необходимо придерживаться следующего алгоритма действий:

  1. Заполнить заявку в электронной форме на «Бирже банковских гарантий». Это можно сделать самостоятельно или с помощью службы поддержки.
  2. Загрузить документы, которые нужны для получения гарантии.
  3. После заполнения заявления на получение гарантии оно сразу передается во все партнерские организации по отношению к ВБЦ.
  4. Одобрение или отказ в выдаче гарантии предоставляется в режиме онлайн. На одобрение заявки обычно уходит не более 3 часов.
  5. Остается выбрать наиболее оптимальный вариант и оплатить услуги банка по выдаче гарантии.

Документы для оформления

Для оформления банковской гарантии заявителю необходимо предварительно загрузить в личный кабинет и подписать с помощью ЭЦП следующие документы:

  1. Копии паспортов учредителей юрлица и директора (развороты с фото и регистрацией).
  2. Бухгалтерская отчетность по формам 1, 2 за год с отметками налоговой службы об их принятии (либо с протоколом входного контроля).
  3. Бухгалтерская отчетность по формам 1, 2 за последний квартал.
  4. Протокол о назначении единоличного исполнительного органа (гендиректора).
  5. Последняя версия устава и дополнение к нему (при наличии).
  6. Договор аренды помещения, в котором находится организация, либо свидетельство о праве собственности (если данное помещение находится в собственности юрлица).
  7. Реестр акционеров (если компания действует в форме АО).

Стоит отметить, что данный документальный перечень является предварительным, и банки могут запросить дополнительные документы.

Комплексная услуга «Госзаказ»

Помимо прочего, в ВБЦ предоставляется комплексная услуга для участников рынка государственных закупок. В комплексную услугу «Госзаказ» входит:

  1. Аккредитация на официальном сайте ЕИС (аккредитация на ЭТП происходит автоматически).
  2. Оформление электронной подписи. ВБЦ выпускает квалифицированную электронную подпись и подписывает пакет документов для заявки на аккредитацию
  3. Открытие спецсчета. ВБЦ бесплатно оформляет спецсчет в банке-партнере, счет оформляется только после аккредитации на площадке.
  4. Ведение РКО (расчетно-кассового обслуживания).
  5. Подбор подходящих под заданные параметры тендеров и подготовка документов для участия в закупке.

Для получения комплекса услуг необходимо предоставить в виде отсканированных копий:

  1. Выписку из ЕГРЮЛ не ранее 14 дней до подачи заявки, заверенную юрлицом.
  2. Свидетельство о регистрации юрлицом.
  3. Свидетельство ИНН.
  4. ОГРН.
  5. Карточку с образцами подписей учредителей, оттиском печати (она подлежит заверению сотрудником банка, где у компании открыт спецсчет).
  6. Устава с внесенными в него изменениями.
  7. Паспорта и иных документов, которые удостоверяют личность лиц из карточки.
  8. Приказа о назначении руководства.
  9. Доверенности.

Стоимость комплекта для участника будет варьироваться в зависимости от выбора тарифного плана и условий банка, который предоставляет услуги спецсчета.

Тендерные займы

Тендерные займы могут быть направлены на внесение обеспечения исполнения контракта в денежной форме (например, если победителю закупки не удалось оформить банковскую гарантию) или на цели исполнения контракта.

Тендерные займы можно рассматривать, как форму кредита, но выдаются они на более сжатые сроки, ограниченные суммы и предполагают более лояльные условия оценки платежеспособности (с минимальным комплектом документов).

В этом состоит их ключевое преимущество. Между тем тендерные займы обычно выдаются под более высокие процентные ставки, чем обычные кредиты.

Условия предоставления

Тендерные займы обычно выдаются без поручительства и обеспечения. Они могут быть предоставлены поставщикам на следующих условиях:

  1. Процентные ставки от 3% в месяц. Максимальная процентная ставка, включая процент за выдачу займа, никак не ограничены и рассчитываются в индивидуальном порядке.
  2. Получение решения по заявке – в пределах 30 минут.
  3. Сумма тендерного займа – в пределах 80 млн р.
  4. Решение по заявке и подписание договора происходит онлайн.
  5. Сроки займа составляют до 60 дней (минимальные – до 21 дня).
  6. В случае просрочки платежа с поставщика взимается не менее 0,2% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

Условия выдачи займа определяются в индивидуальном порядке. Они будут зависеть от показателей компании и ее кредитной истории.

Процесс оформления

Непосредственно ВБЦ тендерные займы не предоставляет: заявки на их получение перенаправляются в банки-партнеры, микрофинансовые организации или инвестиционные компании.

Заявки оформляются исключительно дистанционно в режиме онлайн или с помощью оператора.

Направленная поставщиком заявка будет находиться на рассмотрении партнерских банков в течение 30 минут-3 часов. Стандартные сроки одобрения заявки составляют не более часа. При одобрении заявки договор на получение тендерного займа подписывается в режиме онлайн. Благодаря этому, поставщик может быстро получить необходимые ему для реализации госконтракта денежные средства.

Тендерный займ перечисляется на расчетный или специальный счет в ПАО «Московский  кредитный банк» или ПАО «Промсвязьбанк».

В процессе подписания договора выдачи тендерных займов стороны должны определиться со способами погашения. Так, в большинстве случаев прописывается автоматический возврат денежных средств из денег, полученных в качестве оплаты по договору или по результатам возврата внесенного обеспечения.

Перечень документов

Для получения тендерного займа необходимо приложить определенный комплект документов, который включает в свой состав:

  1. Первые две страницы паспорта руководителя и всех учредителей с долей от 25%.
  2. Приказ о назначении гендиректора.
  3. Квартальная или годовая бухгалтерская отчетности.
  4. Устав.
  5. Договор аренды.
  6. Реестр акционеров, если компания имеет статус АО.

Документы направляют в виде скан-копий, подписанных с помощью ЭЦП.

Государственный кредит на исполнение контракта

Кредит на исполнение контракта, оформленный ВБЦ, выдается в целях финансирования затрат на исполнение договоров по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 185-ФЗ. Отрасль реализации государственного контракта при этом может быть любой, а решение по заявке принимается в течение 24 часов.

Кредит на исполнение государственного контракта выступает особой формой кредита или займа, который выдается юридическому лицу или предпринимателю на определенных условиях. Его базовая отличительная черта – это целевой характер (средства могут быть направлены только на исполнение контракта), а также возможность оформления только тем поставщиком, который выиграл тендер по 44-ФЗ.

Благодаря кредиту на исполнение госконтракта, компания может принимать участие в сфере закупок, не отвлекая денежные средства из оборота. Благодаря чему, она может направить высвободившиеся денежные средства на свое развитие, принимать участие в нескольких закупках, повысить репутацию и конкурентоспособность на рынке.

Условия выдачи

Кредит на исполнение государственного контракта можно получить на следующих условиях:

  1. Ставка по кредиту составляет от 1,5% ежемесячно и определяется в индивидуальном порядке.
  2. Сумма – в пределах 100 млн р.
  3. Решение по заявке принимается в режиме онлайн.
  4. Сроки действия госкредита – от 60 до 365 дней (в исключительных случаях – до 24 месяцев). Сроки оформления кредита рассчитываются так: срок действия контракта + минимум два месяца.
  5. Возможность оформления на всей территории РФ.
  6. Заявка оформляется полностью в режиме онлайн.
  7. Отсутствие скрытых комиссий.
Государственный кредит выдается только лицам, которые открыли расчетный счет в банке и только после того, как они официально стали победителем в тендере. Факт победы им предстоит подтвердить документально и приложить копию итогового протокола.

Заемщик должен отвечать следующим требованиям:

  1. Продолжительность его работы на рынке составляет не менее года.
  2. У компании отсутствует задолженность по налогам и сборам.
  3. Компания обладает хорошей репутацией, у нее отсутствует отрицательная кредитная история (просрочки и неплатежи по кредиту).
  4. Компания не должна состоять в реестре недобросовестных поставщиков.
  5. Она имеет опыт успешной реализации хотя бы одного муниципального и государственного контракта с аналогичной ценой.

При положительном решении кредит перечисляется сразу после уплаты комиссии. Способы погашения определяются по усмотрению сторон, и обычно кредит погашается автоматически по результатам оплаты, поступившей от заказчика.

Сегодня ВБЦ оказывает услуги по кредитованию только тех поставщиков, которые являются постоянными клиентами организации, с рейтингом не ниже А-.

Порядок оформления кредита

Заявка на оформление кредита оформляется дистанционно в личном кабинете заявителя. Документы автоматически передаются в банки-партнеры, и стандартные сроки принятия ими решения составляют не более 3 часов.

Далее заявитель подбирает наиболее оптимальный для себя вариант и затем оплачивает услуги по выдаче кредита непосредственно банку-кредитору.

Перечень необходимых документов

Для получения кредита на исполнение государственного контракта победителю закупки нужно предоставить следующие документы:

  1. Отсканированные первые две страницы паспорта, включая всех учредителей с долями более 25%.
  2. Бухгалтерская отчетность за год и квартал (форма 1, 2).
  3. Приказ о назначении директора или иной документ, который подтверждает полномочия руководителя.
  4. Последняя редакция устава.
  5. Поручительство участников (собственников).
  6. Договор аренды или свидетельство о праве собственности.
  7. Итоговый протокол победы в тендере.
  8. Реестр акционеров.

При необходимости банк может запросить дополнительные документы.

Государственный факторинг

Факторинг («ГосФакторинг») – еще одна финансовая услуга в ВБЦ, которой может воспользоваться поставщик наряду с кредитованием, займами и лизингом.

Факторинг позволяет поставщику не дожидаться окончательной оплаты от заказчика, получить деньги по заявке немедленно и приступить к реализации новых контрактов.

Несмотря на то что схемы факторинга в российском бизнесе практикуются достаточно давно, термин «факторинг» здесь отсутствовал. Ранее данная процедура именовалась финансированием под уступку права требования по ст. 824 ГК, но затем 212-ФЗ от 2017 года внес изменения в гражданское законодательство и официально закрепил понятие факторинга.

Схема работы в рамках факторинга будет иметь следующий вид:

  1. Поставщик и государственный заказчик подписывают государственный контракт.
  2. Поставщик исполняет условия государственного контракта, и заказчик принимает их. По закону заказчик не обязан сразу перечислять оплату после приемки, 44-ФЗ дает ему на это до 30 календарных дней.
  3. Если поставщик по каким-либо причинам не хочет дожидаться оплаты или у него недостаточно оборотных средств, то он обращается в факторинговую компанию.
  4. Фактор перечисляет денежные средства поставщику и выполняет за него сопутствующие финансовые услуги при необходимости.
  5. Взамен фактор получает определенное денежное вознаграждение и право требования денежных средств с заказчика вместо поставщика.
  6. Поставщиком или фактором направляется официальное письменное уведомление в адрес покупателя о переуступке.
  7. Покупатель рассчитывается с фактором по договору.

Ставки по факторинговым договорам обычно ниже кредитных, что обуславливает их привлекательность среди участников рынка закупок.

Условия предоставления услуги

Договор факторинга может быть заключен как в отношении перспективных денежных обязательств, так и по уже возникшим денежным обязательствам (в последнем случае шансы на одобрение будут выше).

Условия по программе «ГосФакторинг» следующие:

  1. Процентная ставка – от 1,5% ежемесячно.
  2. Сумма – до 200 млн р. (заявки выше этой суммы могут быть рассмотрены в индивидуальном порядке).
  3. Решение по поступившей заявке принимается онлайн.
  4. Сроки оформления услуги – от 15 до 90 дней.

Для получения факторинга нужно открыть расчетный счет в банке. Компания должна соответствовать следующим требованиям:

  1. Сроки работы на рынке – не менее года.
  2. Отсутствие задолженности.
  3. Хорошая репутация на рынке.
  4. Опыт при реализации подобных контрактов в прошлом.
  5. Компания является постоянным клиентом ВБЦ с рейтингом от А-.

Одно денежное требование может переуступаться несколько раз. В качестве фактора могут выступать банки или иные некоммерческие организации.

Порядок оформления

Оформление факторинга происходит по простой схеме:

  1. Подача заявки и прикрепление необходимых документов.
  2. Получение предложений от банков-партнеров.
  3. Выбор лучшего предложения и подписание договора.

Необходимые документы для оформления

В качестве дополнения к основному комплекту документов при оформлении услуги факторинга дополнительно нужно предъявить документы о приемке результатов работ или оказанных услуг, а также товара государственным или муниципальным заказчиком. Стандартный комплект документов полностью соответствует тому, который предъявляется в процессе оформления кредита на исполнение государственного и муниципального контракта.

В качестве прилагаемых приемочных документов могут выступать:

  1. Акт приема-передачи услуг или работ.
  2. Товарная накладная.

Данные документы не должны содержать указания на недочеты, которые требуют срочного устранения.

Документы о приемке должны подтверждать факт качественного исполнения условий контракта поставщиком, удовлетворенность результатом со стороны заказчика и его готовность оплатить итоги исполнения контракта.

Все документы загружаются в личный кабинет заявителя и подписываются ЭЦП.

Лизинг онлайн

Лизинг выступает разновидностью финансовых инструментов, которые используются компаниями для обновления основных фондов. Его можно рассматривать, как разновидность кредитования или финансовой аренды.

Лизинг применяется не только для покупки средств производства: в лизинг допускается оформить и прочие активы. Обычно предметом лизинга становятся транспортные средства, производственное оборудование, недвижимость.

Схема лизинга заключается в том, что получатель не берет предмет в кредит, а оформляет его в аренду с переходом права собственности.

Лизинг создает дополнительные преимущества для участника: лизинговые платежи содержат НДС и его можно зачесть.

Условия предоставления

С момента подписания акта приема-передачи до окончания сроков лизинга собственником остается лизингодатель. Лизингополучатель наделяется правами пользования и владения. Только когда он полностью перечислит выкупную стоимость, предмет лизинга станет собственностью лизингополучателя.

Амортизация начисляется балансодержателем предмета лизинга. При ее начислении балансодержатель может применять коэффициент ускоренной амортизации до 3, согласно пп. 1 п. 2 ст. 259.3 НК РФ.

Условия получения лизинга в ВБЦ следующие:

  1. Ставка удорожания – от 4%.
  2. Скидка до 25%.
  3. Оформление возможно за 3-4 дня.

Обычно такая услуга не требует от лизингополучателя дополнительного обеспечения.

Если предмет лизинга признан низколиквидным, то лизингодатель может потребовать дополнительное обеспечение, залог, поручительство и гарантии.

Комплект документов предоставляется аналогичный тому, который запрашивается при получении кредита. Порядок оформления так же абсолютно не отличается от того, который применяется при получении денежных средств в кредит.

Инвестиции

Всероссийский банковский центр дает возможность участникам инвестировать свободные ресурсы на получение дополнительной прибыли через вложение их в векселя, депозиты или перевод в доверительное управление и пр.

Направить деньги в инвестиционные цели можно в личном кабинете. Сроки инвестирования составляют не менее 30 дней. Минимальная сумма вложений в один проект – 500 тыс. р.

Клиенту могут предложить индивидуальные условия, если сумма инвестирования свыше 50 млн р.

Стоимость услуг для участников госзаказа

Ввиду того что услуги, которые оказываются Всероссийским банковским центром, являются разноплановыми, определить точную стоимость предоставления тех или иных услуг не представляется возможным.

Стоимость выдачи даже банковской гарантии на  одну и ту же сумму будет варьироваться в зависимости от индивидуальной оценки заявителя: его финансовой устойчивости, опыта работы на рынке и пр. Также финансовые услуги непосредственно предоставляют участникам банки-партнеры ВБЦ, поэтому цены зависят от ценовой политики банка.

Дорогие читатели, каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, звоните по телефонам:

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Рейтинг автора
196
Автор статьи
Елена Мазлова
Юрист
Написано статей
248

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...


Добавить комментарий

Call Now ButtonБесплатная консультация:
8 (800) 600-3617